С наступлением сентября для всех владельцев банковских карт произошли три важных изменения в законодательстве.
Разберем, какие правила на них теперь распространяются.
Теперь на законодательном уровне закреплен т. н. сервис «второй руки»: когда человек, опасаясь быть обманутым мошенниками, позволяет своему родственнику или иному доверенному лицу контролировать его денежные переводы.
Если по счету этого гражданина будет запрошено проведение операции сверх определенного лимита, банк направит уведомление доверенному лицу и переведет деньги только после того, как это лицо даст свое подтверждение.
В законе ничего не сказано о бесплатности этой услуги — так что банки могут взимать за нее комиссию (Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ).
Вступили в силу новые правила, которые обязывают банки до выдачи клиенту наличных денег проверить, не действует ли он под влиянием мошенников — по перечню признаков, утвержденному Центробанком (приказ от 01.08.2025 № ОД-1765).
Среди стоп-сигналов, в частности, указываются: запрос на операцию в нетипичное время или в нехарактерном для клиента месте, снятие наличных в течение суток после перевода на счет денег по СБП на сумму свыше 200 тыс. руб. и т. д.
Если хотя бы один из признаков банк обнаружит, он может выдать не более 50 тыс. руб., а выдачу остальной суммы отложить на 48 часов (Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ).
Банки должны сейчас контролировать зачисление наличных на счет, если осуществляются операции с использованием токенизированных карт (это виртуальные карты, которые сохраняются в телефоне и используются для оплаты по NFC).
Они часто используются в мошеннических схемах — поэтому банки обязали предотвращать подобные зачисления (Федеральный закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ).
Источник: https://t.me/sivakovairina/10919
Перепечатка
Картинка сгенерирована с помощью ИИ
